个人理财课程可以帮助您学习预算编制、储蓄策略、投资基础知识和债务管理。您可以培养财务目标设定、支出 Skill Tracks 和了解信用评分方面的技能。许多课程都会介绍预算应用程序、投资平台和财务计算器等工具,向您展示如何应用这些技能来有效管理您的资金,并做出明智的财务决策。

SoFi
您将获得的技能: 投资组合管理, 资产保护, 保险, 财务分析, 信用风险, 投资, 财务规划, 设定目标, 税收, 投资回报, 贷款, 按揭贷款, 风险分析, 风险管理, 现金流预测, 预算管理, 股票, 消费贷款, 预算, 遗产规划
初级 · 专项课程 · 3-6 个月

University of Illinois Urbana-Champaign
您将获得的技能: 财务管理, 设定目标, 保险, 投资, 信用风险, 金融, 财务规划, 风险管理, 现金管理, 智能目标, 预算
初级 · 课程 · 1-3 个月

Harvard Business Review
您将获得的技能: Financial Statements, Financial Management, Budgeting, Financial Data, Financial Analysis, Income Statement, Balance Sheet, Performance Analysis, Resource Allocation, Variance Analysis, Cost Benefit Analysis, Return On Investment, Investments, Cash Flows
中级 · 课程 · 1-4 周

SoFi
您将获得的技能: 自我意识, 信用风险, 设定目标, 财务分析, 税收, 财务规划, 现金流预测, 支出管理, 资产管理, 决策, 预算
初级 · 课程 · 1-4 周

University of Florida
您将获得的技能: 投资组合管理, 财务管理, 保险, 所得税, 投资, 信用风险, 财务规划, 风险管理, 金融报表, 税务管理, 现金管理, 预算
混合 · 课程 · 1-3 个月

Indian School of Business
您将获得的技能: Financial Planning, Tax Planning, Wealth Management, Income Tax, Insurance, General Finance, Financial Management, Investments, Financial Market, Loans, Budgeting, Risk Management, Goal Setting
初级 · 课程 · 1-3 个月

Yale University
您将获得的技能: 管理, 金融, 银行业, 行为经济学, 风险管理, 金融服务, 保险, 按揭贷款, 市场动态, 金融监管, 证券(金融), 资本市场, 核保, 企业财务, 投资银行, 衍生产品, 金融市场, 商业风险管理
初级 · 课程 · 1-3 个月

Duke University
您将获得的技能: 心理学, 财务分析, 经济学, 概率与统计, 消费者行为, 财务规划, 风险分析, 行为经济学, 金融, 决策
初级 · 课程 · 1-4 周

University of Cambridge
您将获得的技能: Cash Flow Forecasting, Financial Reporting, Cash Flows, Finance, Financial Management, Financial Acumen, Financial Planning, Financial Statements, Risk Management, Return On Investment, Business Risk Management, Investment Management, Business Ethics, Stakeholder Management
初级 · 课程 · 1-3 个月

IBM
您将获得的技能: 冲突管理, 根源分析, 人际沟通, 工作流程管理, 专业精神, 问责制, 说服沟通, 沟通, 建设性反馈, 协作软件, 团队合作, 专业发展, 批判性思维和解决问题, 虚拟团队, 演讲, 协作, 公开演讲, 社交技能, 解决问题, 积极倾听
初级 · 专项课程 · 1-3 个月
Duke University
您将获得的技能: Financial Statement Analysis, Financial Statements, Return On Investment, Risk Management, Balance Sheet, Accounts Receivable, Business Risk Management, Credit Risk, Income Statement, Financial Acumen, Risk Mitigation, Operational Risk, Resource Allocation, Proposal Development, Capital Budgeting, Cash Flows, Financial Analysis, Strategic Decision-Making, Operational Efficiency, Stakeholder Communications
初级 · 专项课程 · 3-6 个月
Rice University
您将获得的技能: 投资组合管理, 投资, 金融服务, 证券(金融), 行为经济学, 绩效衡量, 金融, 投资回报, 证券交易, 资产管理, 市场流动性, 投资管理, 资本市场, 财务系统, 衍生产品, 风险管理, 金融市场, 性能分析, 股票, 财富管理
初级 · 专项课程 · 3-6 个月
个人理财包括个人或家庭为管理当前资金和制定未来理财计划而采取的所有行动。了解个人理财对于积累长期财富很重要,而且对于年轻人来说尤其重要,因为良好理财习惯的好处会随着时间累积。管理预算和节省开支可能是理财之路的开始,但全面的个人理财策略通常包含其他要素。
要实现购房或创业等长期目标,可能需要在通过按揭或贷款来承担(和偿还)债务方面做出明智的决定。退休和遗产规划的准备工作通常包括在金融市场进行责任型投资,并要按照您对风险与回报的偏好来平衡投资组合。精明的风险管理做法还可能包括购买保险,以保护关键资产,例如您的企业、房屋或其他个人财产。
与该领域最直接相关的工作是个人理财顾问,他/她可以帮助客户评估其目标,并提出储蓄和投资策略建议,使客户能够过上所设想的生活。根据美国劳工统计局的数据,个人理财顾问的年薪中位数为 87,850 美元,而且,由于很大一部分人口即将退休并需要理财规划建议,因此,他们的就业增长率预计将高于平均水平。
其他职业可能会提供在个人理财中使用的不同类型的产品和服务。例如,房地产经纪人与客户紧密合作,以帮助实现他们的购房梦想,因此必须熟悉客户可以使用的不同融资方式。保险销售代理同样必须了解他们的产品如何适应客户的个人理财目标。
可以!无论您是要为自己制定理财策略,还是要在职业上帮助他人制定理财策略,Coursera 都提供了大量有关个人理财和相关主题的在线课程和专项课程,这些主题包括理财规划和投资管理等。这些课程由顶尖名校(包括佛罗里达大学、莱斯大学和伊利诺伊大学香槟分校)提供,远程学习教育质量有保障。为您授课的教员和您完成的课程学习都将与在校生无异,但学费大大降低,这使您可以通过自我投资来开始学习理财知识。
在学习个人理财之前,你需要打下坚实的数学基础。 金融是量化程度最高的学科之一,即使是平衡支票簿和支付账单等基本任务也需要一些数学。 有了数学背景,你就能更容易地掌握一些必要的关键技能,比如评估投资业绩和提前规划。 此外,具备扎实的分析能力和良好的沟通技巧也很有帮助,尤其是如果您打算在个人理财领域发展的话。 如果您学习的是初级课程,您将获得评估风险、进行投资、编制预算和存钱等技能,这将有助于您继续学习更高级的课程。
对金钱事务充满热情的人,以及有动力帮助他人更好地管理财务的人,最适合从事个人理财工作。 例如,财务顾问与客户一对一合作,除了根据短期和长期目标提供投资建议外,还帮助客户理财。 在与客户合作时,您需要具备分析能力和扎实的沟通技巧。
如果你想有效地管理自己的钱财,学习个人理财就是你的最佳选择。 事实上,无论年龄和职业目标如何,学习个人理财知识对每个人都有好处。 许多专家建议,个人理财技能对于帮助人们过上幸福、安全的生活至关重要,因为它可以让你掌握预算等技能,从而帮助你防止过度消费,并有可能节省开支。 熟练掌握基本知识可以让你控制支出和支出方式,同时发现让钱为你工作的方法,从而使你受益匪浅。
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