在本模块中，我们将探讨政府用来监管金融市场的一些工具，并讨论金融科技创新者在遵守这些法规时可能面临的挑战。我们将对反洗钱和 KYC 等金融领域常用的一些基本术语进行定义和描述。我们将探讨不同政府机构的作用，以及随着时间推移影响法规发展的其他社会目标。

在本模块中，我们将讨论金融市场中预防和侦查欺诈与犯罪的问题和挑战。讨论的主题包括数据盗窃和相关安全技术、实施有效安全的人力挑战以及电子证据和数字取证问题。为金融科技公司提供降低欺诈和犯罪风险的建议。

在本模块中，学员将探讨与金融科技和监管科技相关的各种政府举措。主题包括欧洲开放银行 API、加密货币和 ICO 法规、美国和欧洲金融科技法规的演变、中国金融科技法规以及香港、新加坡和其他司法管辖区的监管问题。

在本模块中，学员将完成本课程的最后一个项目，涉及多个国家在金融科技特定领域的监管决策研究。学习者将以所发现的内容为基础，准备一个视频短片/书面推介，向一个较小司法管辖区的监管机构推荐金融科技政策，以应对金融科技的挑战和机遇。