L'industrie du prêt subit une transformation rapide, avec l'IA générative (GenAI) à la pointe de l'innovation. Ce cours, conçu spécifiquement pour les agents de crédit et les professionnels du crédit, fournit une feuille de route pratique pour l'intégration des outils GenAI dans l'ensemble du flux de travail de prêt - de la première interaction avec le client à l'approbation finale du prêt et à la gestion continue des clients. Vous apprendrez à utiliser des solutions alimentées par l'IA pour rationaliser la réception des demandes, automatiser la communication avec les clients, améliorer l'évaluation des risques de crédit, examiner les documents pour assurer la conformité et optimiser l'automatisation des flux de travail. Le cours est structuré autour de scénarios réels et n'utilise que des outils conviviaux accessibles à l'essai, garantissant que vous pouvez immédiatement appliquer ce que vous apprenez sans avoir besoin d'un bagage technique ou de programmation.

Grâce à un mélange de courtes vidéos pédagogiques, de laboratoires interactifs et d'études de cas réels, vous gagnerez en confiance pour tirer parti de la GenAI afin de prendre des décisions de prêt plus rapides, plus précises et plus équitables. Vous verrez comment les chatbots et les assistants virtuels IA peuvent améliorer l'expérience client, comment les modèles d'évaluation du crédit pilotés par l'IA peuvent améliorer l'évaluation des risques, et comment l'examen des documents et la conformité peuvent être automatisés pour plus d'efficacité. Le cours aborde également l'importance de l'utilisation éthique de l'IA, de la détection des biais et du maintien de la conformité réglementaire, en veillant à ce que votre adoption de la GenAI soit à la fois responsable et efficace. Ce cours est adapté aux professionnels de l'ensemble du spectre du prêt et de l'évaluation du crédit, y compris les agents de crédit, les souscripteurs, les analystes du risque de crédit et les équipes d'exploitation axées sur l'efficacité des processus. Il est également idéal pour les équipes d'innovation et de transformation numérique au sein des institutions de services financiers qui explorent les applications pratiques de l'IA pour améliorer le cycle de vie des prêts. Qu'ils travaillent dans des banques, des coopératives de crédit, des startups fintech ou des prêteurs non bancaires, les participants bénéficieront d'informations exploitables sur le déploiement de GenAI dans des environnements de prêt réels. Les apprenants doivent avoir une compréhension fondamentale des processus de montage de prêts, des méthodes d'analyse de crédit et des modèles de notation de crédit de base. Une familiarité avec les outils numériques courants tels qu'Excel, les applications web et les plateformes CRM est attendue. En outre, les apprenants devraient posséder des connaissances de base en IA, telles que l'expérience de l'utilisation d'outils tels que ChatGPT, Microsoft Copilot, ou des assistants IA similaires, pour s'engager efficacement dans le contenu du cours et les laboratoires pratiques. À la fin de ce cours, les apprenants seront en mesure d'appliquer des outils d'IA générative pour rationaliser la prise de demande de prêt et améliorer les flux de travail de la communication avec les clients. Ils apprendront à tirer parti des modèles pilotés par l'IA pour soutenir une évaluation plus précise du crédit et des risques. Le cours équipe également les participants pour automatiser et optimiser les étapes clés du processus de prêt tout en respectant les normes éthiques, en réduisant les biais et en assurant la conformité réglementaire grâce à des stratégies human-in-the-loop.